Jersey Financial Services Commission (JFSC) delade nyligen vägledning som beskriver vad tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar (VASP) måste göra för att följa ”resereglerna”. Den här artikeln förklarar kort konceptet med reseregeln, dess utveckling i EU och Jersey, dess betydelse i Jersey och nyckelpunkter från JFSC Guide.
Klicka här för att se artikeln
Förstå resereglerna
FATFs rekommendation 16 fastställer reseregeln, en internationell regulatorisk standard som syftar till att bekämpa ekonomiska brott som penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta kräver att finansinstitut, inklusive de som hanterar virtuella tillgångar, delar viss information om de parter som är inblandade i transaktionen när de överför pengar elektroniskt.
Detta krav riktar sig specifikt till transaktioner som överskrider minimigränsen på €1 000 eller $1 000. Huvudsyftet med denna förordning är att säkerställa transparens och spårbarhet av finansiella transaktioner, vilket gör det svårt för illegala aktörer att dölja sin verksamhet.
EU:s synsätt
Inom EU beskrivs regelverket för överföring av medel i förordningen om överföring av medel (FTR). FTR anger att betaltjänstleverantörer måste inkludera fullständig information om betalare och betalningsmottagare på alla överföringar.
I väntan på den digitala ekonomin som utvecklas har EU nyligen uppdaterat denna förordning (Recast FTR) för att utöka dessa krav till överföring av kryptotillgångar, med verkan från den 30 december 2024. Denna utökade reseregel gäller överföringar av kryptotillgångar, inklusive överföringar av kryptotillgångar. Krypto-uttagsautomat. Minst en av leverantörerna av kryptotillgångar som är involverade i överföringen är etablerad eller har ett registrerat kontor inom EU.
Framför allt är EU:s regelverk strängare än de globala standarder som FATF fastställt, eftersom de även gäller överföringar av kryptotillgångar värda mindre än 1 000 euro, i syfte att få en mer omfattande täckning.
tröja tillvägagångssätt
Jersey har tagit ett proaktivt tillvägagångssätt genom att införliva reseregler i lokala bestämmelser, före EU:s tidslinje för att inkludera kryptotillgångar i reseregler. Genom att ändra lagen i september 2023 utökade Jersey definitionen av ”betaltjänstleverantör” till att inkludera VASP:er där:
- en person som utför betaltjänster i eller från Jersey;
- Som ett företag som är registrerat enligt Jerseys lag tillhandahåller vi även betaltjänster i andra delar av världen.
Denna expansion innebär att VASP:er som verkar inom Jersey eller någon annanstans enligt Jerseys lag måste följa resebestämmelserna. Denna lokala anpassning understryker Jerseys engagemang för att upprätthålla ett starkt regelverk i linje med internationella standarder.
Viktiga takeaways från JFSC:s resereglerguide
JFSC:s vägledning klargör förväntningar på VASP:er när de följer resebestämmelser. Detta understryker behovet av att VASP:er:
- Genomförande av efterlevnadsplan: VASP:er måste göra rimliga ansträngningar för att följa resebestämmelserna, inklusive att utveckla en tydlig och dokumenterad plan för att uppnå full efterlevnad i tid.
- Säkerställ robusta handelsrutiner: Efterlevnad är inte bara nödvändig för att hantera enheter inom Jersey eller i jurisdiktioner som godkänner resebestämmelserna, utan involverar också fortsatt vaksamhet angående den globala tillämpningen av bestämmelserna.
- Vänligen hantera dina transaktioner försiktigt: Denna vägledning beskriver transaktioner som involverar jurisdiktioner utan reseregler, detaljer om krav för överföring av information mellan VASP:er och behandlar transaktioner under minimigränsen på 1 000 €. För transaktioner med mindre värde krävs efterlevnad av reseregeln endast om de medel som överförs misstänks vara relaterade till penningtvätt eller finansiering av terrorism.
En anmärkningsvärd aspekt av denna vägledning är att den rekommenderar ett försiktigt tillvägagångssätt för transaktioner som involverar icke-värdbaserade plånböcker. VASP:er måste säkerställa att de har tillräcklig information för att avslöja kontrollen och ägandet av dessa plånböcker innan de fortsätter med någon transaktion.
Nästa steg
Denna vägledning är särskilt tillämplig på Jersey-baserade VASP:er som för närvarande har till uppgift att utveckla och dokumentera sin efterlevnadsstrategi. VASP:er bör också notera att vägledningen mellan Jersey VASP:er och icke-VASP:er endast är allmän vägledning tills den omarbetade FTR:en tillämpas.
I takt med att det reglerande landskapet utvecklas måste VASP:er förbli medvetna om uppdateringar och ändringar av regelkrav, särskilt med det förestående antagandet av omarbetade FTR i EU.
[View source.]